은행 관련주 TOP10 총정리 테마주 대장주 수혜주
오늘은 은행 관련주 알아보겠습니다.
관련주는 카카오뱅크,DGB금융지주,하나금융지주,KB금융,JB금융지주,신한지주,BNK금융지주,우리금융지주,상상인,기업은행 입니다.
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Contents
은행 관련주
카카오뱅크
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기업소개
동사는 2017년 4월 ‘은행법’에 근거하여 은행업 본인가를 취득하였으며, 당해 7월부터 모바일 앱 기반의 사업을 영위함. 100% 모바일 기반의 혁신적인 UX, 유저 중심의 상품 및 혜택, IT 기술의 적극적인 활용 등의 강점을 기반으로 소비자의 효용과 편의성을 개선시키면서 금융산업의 혁신을 주도하는 플랫폼으로 성장. 모바일 앱 기반의 디지털 플랫폼 사업자로서 금융업 뿐 아니라 비금융업 전반에 걸친 여러 파트너사들과 제휴.
기업실적
2023년 3월 전년동기 대비 별도기준 매출액은 65.6% 증가, 영업이익은 54.3% 증가, 당기순이익은 52.5% 증가. 신규대출상품의 잔고증가로 인한 대출성장과 인건비와 광고선전비 등의 판관비 감소로 경영효율화를 이뤄냄. 2023년 1분기 기준 고객수는 2118만명으로 증가했고, MAU도 1,635만으로 시장 리드 중임. 플랫폼 비즈니스의 영향력 강화됨.
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DGB금융지주
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기업소개
2011년 5월 대구은행, 대구신용정보, 카드넷을 공동으로 주식의 포괄적 이전 방식에 의해 설립된 DGB금융그룹의 지주회사임. 주요 사업은 은행업(대구은행), 증권업(하이투자증권), 생명보험업(DGB생명보험), 여신전문금융업(DGB캐피탈), 자산운용업(하이자산운용) 등이 있음. 2015년 1월 DGB생명보험의 지분을 98.9% 인수하였으며, 종합적인 자산관리서비스를 제공하기 위해 2018년 10월 하이투자증권을 자회사로 편입함.
기업실적
비은행 계열사의 비이자이익이 양호한 실적을 달성함. 대구은행의 시장금리가 하락하면서 이자이익이 전 분기 대비 감소했으나 대출채권 매각이익 등 비이자이익이 증가함. DGB생명은 올해부터 보험계약과 관련된 회계기준이 IFRS17로 개정되면서 관련 이익이 추가되어 순이익이 큰 폭으로 증가함. 하이투자증권은 부동산 경기 침체 지속으로 PF 관련 수익이 크게 감소으나, 상품운용 부문 실적이 크게 반등함.
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하나금융지주
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기업소개
2005년 설립된 하나금융그룹 지주회사로서 자회사 지배 및 경영관리, 자금공여 등의 업무를 수행함. 하나금융그룹은 지주사인 동사를 중심으로 하나은행, 하나증권, 하나카드, 하나캐피탈, 하나생명, 하나손해보험을 비롯한 14개의 자회사와 전세계 25개국의 글로벌 네트워크를 가지고 있음. 그룹통합멤버십인 ‘하나멤버스’를 금융권 최초로 개발했으며, 모바일 금융 앱 ‘하나원큐’는 다양한 금융 서비스를 한번의 로그인만으로 가능하게 함.
기업실적
금융시장 리스크 증가에도 불구하고 유가증권 매매이익 시현, 수수료이익 증대, 비용관리 노력 등에 힘입어 1분기 양호한 실적을 시현함. 비이자이익 부문에서 외환매매익과 주요 관계사의 유가증권 등 트레이딩 실적이 증대되면서 매매평가익이 급증함. 퇴직연금·방카슈랑스 등의 자산관리 수수료와 운용리스 및 외환 관련 수수료 증가로 수수료 수익도 늘어남. 1분기 중 대손충당금 등 전입액은 3,432억원으로 전년동기 대비 2배 이상 증가함.
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KB금융
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기업소개
2008년 설립된 KB금융그룹의 지주회사로서 업계 선두권의 시장지위와 높은 브랜드 인지도를 바탕으로 은행, 카드, 증권, 생명보험, 손해보험, 저축은행 등 다양한 사업을 영위함. 2022년 12월말 기준 업계 1위 점유율을 가진 KB국민은행과 더불어 13개의 자회사를 보유함. WM, CIB, 글로벌, 자본시장부문을 신성장 영역으로 집중 육성하고, 디지털금융 강화 전략으로 No.1 금융플랫폼 기업으로 도약하기 위해 노력 중임.
기업실적
증권, 보험계열사 등 비은행 부문의 수익 개선, 지난해 여신성장과 금리상승에 따른 순이자마진(NIM) 개선, 그룹 차원의 비용 효율화 노력으로 1분기 이익이 증가함. 수수료이익은 전 분기 대비 21.7% 증가함. IB 부문 실적 호조에 따라 은행 투자금융수수료가 늘었고, 주식 거래대금이 증가하면서 증권수탁수수료도 늘었음. 신용리스크 확대 가능성에 대비하기 위해 전년동기 대비 대폭 늘린 6682억원의 대손충당금을 전입함.
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JB금융지주
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기업소개
2013년 전북은행의 주주로부터 주식이전 방법으로 설립된 금융지주회사로 자회사에 대하여 경영관리와 이에 부수하는 자금지원, 자금조달 등을 영위함. 전북은행, 광주은행, JB우리캐피탈, JB자산운용, JB인베스트먼트를 자회사로, 프놈펜상업은행, JB캐피탈 미얀마, JB증권 베트남 JB프놈펜자산운용 등을 손자회사로 둠. 2021년 전북은행 자회사로 캄보디아에 자산운용사 설립하였으며, 2022년 신기술금융사인 메가인베스트먼트 인수함.
기업실적
1분기 순이익은 시장 예상치를 소폭 웃돌았으며, 바젤3 최종안 도입에 따른 영향으로 보통주자본비율이 12.3%로 상승함. 원화 대출금은 0.1% 증가에 그쳐 성장 부진이 이어짐. 이자 이익이 직전분기 대비 1.4% 감소했는데 2분기에도 조달 비용 상승과 가계대출 수요부진이 이어져 둔화가 예상됨. 전북은행의 신규 NPL 발생비율이 140bp에 달하고, 광주은행의 실질연체율이 전년동기 대비 18bp 상승하는 등 건전성 지표가 악화됨.
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신한지주
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기업소개
동사는 신한금융 계열사에 대한 지배/경영관리, 종속회사에 대한 자금지원 등을 주요 사업목적으로 하는 금융지주회사임. 종속회사의 주요 사업부문은 은행업, 신용카드업, 금융투자업, 생명보험업, 자산운용업, 여신전문업, 저축은행업 등이 있음. 신한은행 외에도 전반적으로 우수한 자회사 사업 지위를 토대로 한 균형 있는 사업포트폴리오 기반의 안정적인 이익창출력 유지 중임. 21년 1월 신한자산운용을 완전자회사로 편입함.
기업실적
2023년 1분기 상생금융 확대로 이자이익이 전분기 대비 10% 줄었지만 유가증권 이익과 수수료 이익 등 비이자이익 증가로 실적 방어에 성공함. 경기악화에 대응하기 위해 대출차주에 대한 이자지원을 확대하는 한편 비은행 계열사의 부동산 PF 리스크 등에 대비해 보수적인 충당금 적립 기조를 유지할 방침임. 7500억원 규모 전환우선주의 보통주 전환에 대응하기 위해 1500억원 규모의 자사주 매입과 소각에 나설 계획임.
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BNK금융지주
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기업소개
동사는 2011년 부산은행, BNK투자증권, BNK신용정보, BNK캐피탈이 공동으로 주식의 포괄적 이전 방식에 의해 설립한 지방은행 최초의 금융지주회사임. 2015년 경남은행의 계열사 편입으로 부산/경남은행 두 은행 체제가 되었음. 2015년에 GS자산운용(BNK자산운용 사명 변경)을 자회사로 편입하여 은행, 증권, 자산운용, 여신전문, 저축은행업 등을 포괄하는 종합금융그룹이 됨. 2019년 11월 BNK벤처투자 자회사 편입됨.
기업실적
은행 부문은 PF수수료 이익 등 비이자이익이 감소했고, 손실흡수능력 강화를 위한 충당금을 선제적으로 적립함. BNK캐피탈은 이자이익과 비이자이익이 모두 감소한 데다, 부실자산 등으로 충당금전입액이 증가하여 이익이 감소함. BNK투자증권도 이자이익 및 유가증권 관련 이익이 증가했으나 리스크 관리를 위한 PF 영업 축소로 관련 수수료가 줄어 이익이 감소함. BNK자산운용은 집합투자증권 및 전환사채 평가이익 증가로 흑자 전환함.
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우리금융지주
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기업소개
동사는 2019년 1월 설립한 지주회사로 주요 종속회사들의 사업은 은행업, 신용카드업, 종합금융업 등임. 2019년 우리자산운용/ABL자산운용(우리글로벌)을 자회사로 편입함. 2021년 3월 우리금융저축은행 지분 100%를 취득하여 자회사로 편입, 8월 포괄적 주식교환 방식으로 우리금융캐피탈을 완전 자회사화하였음. 2023년 3월 다올인베스트먼트(현 우리벤처파트너스)의 지분 52%를 취득하여 자회사로 편입함.
기업실적
비은행 부문의 대손비용이 전년동기 대비 1,000억원가량 상승했지만 은행 부문 이자이익이 늘어 1분기에도 호실적을 기록함. 전 분기 대비 우리은행 순이자마진이 3bp 하락했지만 기업대출 중심의 대출 증가와 지난해 기준금리 2.25%포인트 인상에 따른 기저 효과로 이자이익이 확대됨. NPL비율은 0.35%로 전년말보다 0.04%p 하락함. 비금융 포트폴리오를 확대하기 위해 중형급 이상 증권사를 인수하는 방안도 지속 고려하고 있음.
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상상인
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기업소개
동사는 1989년 설립되었으며 정보통신, 금융, 조선, 전산프로그램 개발 사업을 영위함. 정보통신 사업 부문은 네트워크 설계, 장비공급 및 설치, 유지보수 등을 함. 금융 사업 부문은 저축은행업 및 금융투자업이 주사업이며 조선 부문은 선박 건조나 수리에 사용되는 설비와 기자재를 제조, 판매함. 전산 프로그램 개발 및 운용 사업 부문은 네트워크 구축 및 담보 관리에 필요한 프로그램을 개발, 운용, 판매함.
기업실적
2023년 3월 전년동기 대비 연결기준 매출액은 30.1% 증가, 영업이익 적자전환, 당기순이익 적자전환. 전년 동기 대비 매출액이 증가하였으나 매출원가, 판관비, 인건비 등의 비용이 대폭 증가하여 영업이익은 140% 감소하며 적자전환함. 이자비용이 대폭 증가하여 당기순이익도 140% 감소하여 적자전환함. 동사의 상상인저축은행은 급변하는 금융시장에 대비한 리스크관리 및 지속적인 신상품 개발을 통해 우량 저축은행으로 발돋음하고자함.
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기업은행
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기업소개
1961년 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 자주적인 경제활동을 지원하는 것을 목적으로 설립된 중소기업대출 특화 전문은행임. 60년 넘게 축적된 중기금융 노하우와 정교한 신용평가시스템을 바탕으로 우량 기업 발굴 및 지원하며, 체계적인 리스크 관리 중임. 연결대상 주요종속기업은 IBK자산운용, IBK투자증권, IBK캐피탈 등임. 전국과 해외에 601개의 지점과 30개의 출장소를 보유하고 있음.
기업실적
이자이익과 비이자이익이 고루 늘어남. 1분기 이자이익은 1조9,482억원으로 전년동기 대비 18.8%, 비이자이익은 2,734억원을 기록해 2배 이상 증가함. 중소기업대출 잔액은 226.5조원으로 8.2% 증가했으며, 시장 점유율은 23.3%를 달성하며 역대 최고치임. 1분기 대손충당금 전입액은 추가충당금 3,510억원을 포함 5,882억원으로 전년동기 대비 2배 이상 증가함. 고정이하여신비율은 0.91%, 연체율은 0.45%임.
테마편입이유
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은행 관련주는 어떤 것이 있나요?
- 카카오뱅크 323410
- DGB금융지주 139130
- 하나금융지주 086790
- KB금융 105560
- JB금융지주 175330
- 신한지주 055550
- BNK금융지주 138930
- 우리금융지주 316140
- 상상인 038540
- 기업은행 024110
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- 백화점과일반상점 관련주 TOP10 총정리 테마주 대장주 수혜주
- 포장재 관련주 TOP10 총정리 테마주 대장주 수혜주
- 무역회사와판매업체 관련주 TOP5 총정리 테마주 대장주 수혜주
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